Pensioenfonds Detailhandel streeft drie doelen na bij verantwoord beleggen:
- De waarden en wensen van de deelnemers meenemen in onze beleggingskeuzes. Wat zij belangrijk vinden, is voor ons belangrijk. Tegelijkertijd hebben we oog voor de belangrijkste doelstelling van ons pensioenfonds: een zo goed mogelijk pensioen uitkeren. Dit betekent bijvoorbeeld dat we kiezen voor lage beleggingskosten en gespreide risico's.
- Met een gedeelte van onze beleggingen direct bijdragen aan een beter milieu en een betere maatschappij. Maatschappelijk rendement staat bij deze beleggingen voorop.
- Financiële risico's als gevolg van milieu, sociale en bestuurskwesties beheersen. In het Engels noemen we dat Environmental, Social and Governance (ESG). Denk aan CO2-uitstoot, mensenrechten en goed bestuur.
Doelstellingen van ons verantwoord beleggingsbeleid
We monitoren de resultaten van ons verantwoord beleggingsbeleid en sturen bij waar nodig. Om dat goed te kunnen doen, heeft Pensioenfonds Detailhandel een aantal Key Performance Indicator (KPI's) geformuleerd.
KPI’s en Targets
| Doelstelling | KPI | Target |
|---|---|---|
| Alignment met deelnemers | Aantal mandaten met geprioriteerde SDG tilt | SDG tilt waar mogelijk in alle mandaten aanbrengen/ realiseren in 2022 |
| Uitsluitingen | Uitsluitingen conform uitsluitingsbeleid | |
| GRESB score private vastgoedbeleggingen | Met alle vastgoedfondsen afspraken gemaakt over verdere (GRESB) verbeteringen en inspanningen die te linken zijn aan de door BPFD geprioriteerde SDG’s. | |
| Indirect impact maken in reële economie | Aansluitingen bij samenwerkingsverbanden | In 2020 onderzoek uitvoeren naar mogelijke aansluitingen |
| Invloed op dienstverleners | In 2020 onderzoek naar mogelijkheden om dienstverleners verder te beïnvloeden | |
| Exposure naar green revenues | 10% hogere exposure in liquide portefeuille | |
| Exposure naar Green Bonds | 5% allocatie van de obligatie portefeuille in 2021 | |
| Direct impact op reële economie | Allocatie naar impact beleggingen | 1% allocatie in 2021 |
| Verbetering van risico en rendement | Exposure naar fossil fuel reserves | 50% lagere exposure in liquide aandelen portefeuilles 30% in liquide corporate credit portefeuille |
| CO2 voetafdruk van portefeuille | 50% lagere voetafdruk in liquide aandelen portefeuille 30% in liquide corporate credit portefeuille | |
| GRESB-score niet-beursgenoteerde vastgoedbeleggingen | GRESB score hoger dan peers in 2020 | |
| GRESB-score beursgenoteerde vastgoedbeleggingen | 1) Stimuleren lidmaatschap GRESB 2) Onderzoek naar verdere invulling aan vastgoed engagement in 2020/2021 |
SDG's in onze beleggingen
We streven ernaar in al onze beleggingen rekening te houden met MVB. En, waar mogelijk, de vier SDG's te integreren.
Hoe? Dat zie je hieronder.
| Portefeuille | Strategische norm | Planning integratie SDG’s | Status integratie SDG’s |
|---|---|---|---|
| Aandelen | 32,2% | ||
| Aandelen ontwikkelde markten | 27,1% | 2019 | Afgerond |
| Aandelen opkomende markten | 3,9% | 2020-2022 | Afgerond |
| Aandelen China | 1,2% | 2020-2022 | Afgerond |
| Obligaties | 58,2% | ||
| Bedrijfsobligaties | 10% | 2020-2021 | Inventariserende fase |
| Wereldwijd hoogrenderende obligaties | 3,9% | 2020-2022 | Inventariserende fase |
| Obligaties opkomende markten | 11,6% | 2020-2022 | Inventariserende fase |
| Euro Staatsobligaties (incl. Lang lopende obligatieportefeuille) | 22,4% | 2020-2022 | Inventariserende fase |
| Wereldwijd beursgenoteerd vastgoed | 2% | n.n.t.b. | Inventariserende fase |
| Swap portefeuille | 10% | n.n.t.b. | Inventariserende fase |